SINPE Móvil: ¿OIJ investiga descripciones que dicen "drogas", "sicario" u otros delitos?

¿Usted es de las personas que "bromea" con las descripciones del SINPE Móvil? Si al realizar transacciones monetarias a sus amigos ha utilizado palabras como "pago por droga", "sicariato" u otras que involucran delitos, esta información le puede interesar.

Teletica.com consultó al Organismo de Investigación Judicial (OIJ) si este tipo de acciones podrían ser motivo de pesquisas ante la posibilidad de pagos reales por una actividad ilícita.

Sin embargo, la Policía Judicial indicó que el servicio de SINPE Móvil está protegido por el secreto bancario, por lo que, únicamente en caso de una investigación activa, podrían tener acceso a información.

"Para poder uno chequear, como autoridad, hay que solicitarle al juez que intervenga y nos dé la posibilidad de visualizar todas las transacciones, todo el asunto que se está tramitando con respecto a una situación meramente bancaria; pero cuando ya se tiene noticia de un hecho criminal, ahí si es un tema interesante de análisis", explicó el exsubdirector del OIJ y exministro de Seguridad, Gustavo Mata.

Implicaciones bancarias

¿Una acción inocente, entre amigos, puede acarrear consecuencias negativas o, incluso, de índole legal? Este medio consultó al Banco Central de Costa Rica sobre las posibles implicaciones y, aunque detallan que la mayoría de los usuarios no incurren en esta práctica, quienes sí lo hacen no suelen provocar ningún daño ni afectación al sistema.

"El espacio para el detalle se utiliza para que haya información que permita a quien recibe el dinero identificar la razón por la que le ha sido enviado, tiene un gran valor para ambas partes y, en general, los usuarios de SINPE Móvil lo utilizan con la seriedad del caso.

“El Banco Central regula el tamaño en caracteres que debe tener el espacio de descripción y requiere que la información consignada en ese espacio debe incluirse en los estados de cuenta que las entidades financieras envían a sus clientes. Como usted lo indica, pueden existir usuarios de los sistemas de transferencias de fondos que utilicen el espacio de la descripción para consignar, de manera real o ficticia, términos como los señalados en su consulta, lo cual no genera daños al sistema como un todo”, explicó la entidad.

Un enfoque similar tiene el Banco de Costa Rica (BCR). Esa entidad explicó a este medio que, si bien entre pagos serios de comercios la descripción se hace, por lo general, de manera correcta, no hay mayor implicación en el caso de las personas que lo hagan en son de “broma”.

Por su parte, María Brenes, directora de Relaciones Institucionales y Sostenibilidad del Banco Nacional (BN), detalló que la idea de usar este campo de descripción mediante un mensaje corto es para definir el motivo real de qué es lo que se está pagando, por lo que si usa para otro tipo de contenido, la responsabilidad es única del usuario.

“En el BN contamos con controles y sistemas de monitoreo que generan alertas cuando una transacción puede resultar inusual al margen de lo que un usuario quiera consignar en el detalle de una transacción, situación fuera del control de la entidad. El contenido que la persona desee indicar en ese espacio informativo es responsabilidad exclusiva de la persona”, detalló Brenes.

Solo en 2022 se realizaron 372 millones de transacciones bajo la modalidad SINPE Móvil, un crecimiento del 66% con respeto al 2021, los expertos consideran que, durante el 2023, esta cifra también aumentará, en especial, si se toma en cuenta que cada vez más el país supera la pandemia.