Tres cantones generan casi la mitad de los reportes de operaciones sospechosas por lavado

Los reportes de operaciones sospechosas por lavado de dinero siguen en aumento en Costa Rica. Si bien en 2019 se registraron 388 casos, para 2024 la cifra subió a 773, y solo en los dos primeros meses de 2025, ya se han contabilizado 215 reportes.

De acuerdo con los datos del Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD), los cantones de San José, Alajuela y Escazú concentran la mayoría de los reportes en el país. Estos tres cantones representan dos de cada cinco casos, según el análisis revisado por Teletica.com.

Si sumamos los datos de los últimos 14 meses (todo 2024 y enero y febrero de 2025), se registran 988 operaciones sospechosas, de los cuales 463 corresponden a estos tres cantones, lo que representa el 46% del total.

Solo entre enero y febrero del 2025, San José registra 75 casos, Alajuela 21 y Escazú 7.

¿Cuánto creció el monto de estas operaciones sospechosas? 

En el último año, el monto total de los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) aumentó significativamente tanto en dólares como en colones. 

En colones, el crecimiento fue del 33%, pasando de ₡18 mil millones en 2023 a ₡24 mil millones en 2024. En términos de dólares, el aumento fue aún más pronunciado, alcanzando un 68.3%, al pasar de $290 millones en 2023 a $488 millones en 2024.

Pero ¿esto significa que hay más lavado de dinero en Costa Rica? Según el director del ICD, Fernando Ramírez, la respuesta es no.

“Lo que podemos afirmar es que el sistema instalado está cumpliendo su objetivo. Los sujetos obligados están emitiendo los reportes de actividad sospechosa ante la unidad de inteligencia financiera, y los analistas están procesando esta información para enviarla al Ministerio Público, que determinará si es necesario abrir una investigación”, explicó el director del ICD.

El reporte de estas operaciones permite a los bancos y otras instituciones identificar y comunicar actividades inusuales o sospechosas que podrían estar relacionadas con la ocultación de fondos provenientes de actividades ilícitas.

De hecho al revisiar los reportes la mayoría proviene de la banca y según dijo el director han detectado una modalidad para evadir los controles vigentes: el reclutamiento de funcionarios bancarios

“La introducción del dinero al sistema bancario es la forma en la que se realiza el lavado, pero como existen fuertes controles en los bancos, hemos observado que las organizaciones recurren al reclutamiento de funcionarios bancarios para que faciliten la entrada de ese dinero”, recalcó Ramírez.

Finalmente, el director del ICD aseguró que es difícil saber cuánto dinero se lava en el país. “Es complicado establecer un monto específico de cuánto dinero se lava en Costa Rica, dado que son muchos los sectores a través de los cuales las organizaciones criminales pretenden introducir el dinero de las actividades delictivas hacia la economía”, explicó.